新NISA開始から半年が経過。途中経過を記述しておきたいと思います。
新NISA戦略(Index投資と高配当株投資）
- 積み立て投資枠(eMaxis slim オールカントリー)
年初は積み立て投資枠は具体的に決めていたので、年末から自動積立を楽天カード5万円、楽天キャッシュ5万円を設定しています。
- 成長投資枠（高配当日本株)
成長投資枠を日本の高配当株で埋めることにしています。ただ年初からの高配当株の株価上昇により最近まで購入することを控えていました。特定口座で保有している高配当株は中小型がベースになっているので成長投資枠では最大手株で株価が安くなったときに購入する戦略を取ります。
積み立て投資枠途中経過
元本65万円、評価額は725,614円で含み益は75,614円になっています。+10％ほどでこれは出来すぎですね。年初一括で投資された方は大正解ですね。ちょっと、良すぎる結果なのでそのうち暴落が来るかもしれないので毎月積み立ててる金額を積み立て投資枠を超えて投資するのはやめておこうと思います。
成長投資枠途中経過
比較的最近まで、高配当株は株価が高すぎたため、購入していませんでしたが、昨年度の決算発表後から下落銘柄、年初来安値を更新する銘柄が多数でてきたため、購入し始めました。元本は1,562,310円で含み益は-32,150円です。のこり90万円ほど枠があるので残りは何かの時に残しておこうと思います。
- 7203：トヨタ自動車 購入単価 3258.5円 購入株数 200株 含み益 -28,500円
購入後に不正問題が報道され株価は大幅下落、100株を追加購入して200株になりました。損切りとかは考えていないですが、出鼻をくじかれています。
- 4188：三菱ケミカルグループ 購入単価 805円 購入株数 200株 含み益 +2,060円
最安値近辺で購入できたと喜んでいたら、先週の下落を受けて追加で100株購入。配当利回り4％前後でこの規模の会社を仕込めたのはラッキーです。さらに下がるようなら追加購入です。
- 9432：NTT 購入単価 152.01円 購入株数 1000株 含み益 -5,510円
下落を続けるNTTですが、配当利回りが現価格で3.55％でなかなかの水準。下がるようならさらに追加購入を検討します。
- 1605：INPEX 購入単価 2358.5円 購入株数 100株 含み益 -1,600円
今月は配当権利月にもかかわらず、弱いです。しかし、原油価格は高止まり、円安状態も継続なのでここから期待できると思っています。
- 8306：三菱UFJFG 購入単価 1514.5円 購入株数 100株 含み益 +6,400円
かなり安くなったところで購入できました。長期的には増配傾向なので安くなったら追加購入です。
- 5440：共英製鋼 購入単価 2103円 購入株数 100株 含み益 -5,000円
株主優待のQUOカードにひかれて購入してしまいました。配当利回りは4％を超えているのでQUOカードがもらえる間は保有を継続したいと思います。
まとめ
積み立て投資枠は今のところプラスで推移、成長投資枠の個別株はマイナスで推移となりました。まあ、まだ始まったばかり。無理せずに投資を続けて豊かな生活に結び付けばいいかなと、気楽に保有を継続したいと思います。
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