8月の暴落の影響で退職時期はずれ込みましたが、来年3月末に退職の意向を伝えました。退職時の推定資産は退職金と企業型確定拠出年金を加えると8500万円程になりそうです。
資産推移
9月末の資産は150万円程増加して69,513,151円になりました。最近は現金の残高が500万円を維持できるようにしています。濃い青の部分が太くなっているのでいい感じです。SIDE FIREのターゲットラインをクリアできていますが、実際に退職するまでにこのラインをできるだけ大きく超えた状態を維持したい。しかし、最高額に回復するまでに、まだまだ時間がかかりそうです。
24年の前半の資産の伸びに慣れてしまうと、停滞は後退のように感じてしまいます。
SIDE FIRE 進捗率
8月の暴落の影響で資産は大きく落ち込みましたが、Planより進捗は良好な状態を維持しています。
資産内訳
生活防衛資金の目安、500万円には足りませんが、今月は9月配当権利落ち分を考慮すると概ね維持できています。
2024年度9月にいただいた分配金、配当金
9月中にいただいた配当金・分配金は266,856円(税引き前)になりました。昨年実績を上回るペースを維持できています。年内にいただける最後の配当である9月分の権利落ちが確定しました。その分を加味すると170万円前後で着地しそうです。昨年は150万円に届きませんでしたが、今年は10％以上昨年実績を上回れそうです。
SIDE FIRE達成率
- 資産ベース 69,513,151円 /65,000,000円 106.9％
- Plan ベース Match率 113.2%
- 資産アロケーション ・・・現金 90.7％(453万円/500万円) INDEX資産ベース 88.0%（3520万/4000万円) 個別株ベース 112％（2254万円/2000万円)
8月の暴落と円高の影響を受けたINDEX資産ですが、REITや債券が少しプラスに推移したこともありINDEX資産のほうが、個別株より戻りが早いです。引き続きIncomeゲインが得られるREIT、債券の積み増しを行っていこうと思っています。
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